华安证券涉嫌诱导客户购理财产品 宣称固定收益三月亏近两万(转载)

　　中国网郑州8月2日电（记者 曹中原 见习记者 葛南南）购买固定收益理财产品也会亏损？你别不信，这事还真有华安证券。郑州市民宋女士三个月前在建行紫金山分行存款时经不住河南安华证券公司业务员的“忽悠”，购买了该公司宣称代理的一款固定收益债券——诺安纯债。让宋女士没想到的是，三个月后她不仅没有看到收益，反而亏损了近两万元本金。

　　证券公司宣传的固定收益国债竟然连本金都无法保证，这让宋女士难以接受华安证券。对此，华安证券辩解道，债券都存在风险，业务员宣传没有风险是个人行为，公司不会对此负责。

　　事件

　　市民被“忽悠”购买固定收益产品三月亏损近两万

　　2013年3月18日上午，宋女士到位于紫金山路与东大街交叉口的建行存款时，被身穿白色上衣和黑色西裤的大堂经理张子龙拦下推荐购买诺安纯债华安证券。“我看他穿的跟建行的职工一摸一样，以为他是建行的工作人员。”

　　宋女士介绍，张子龙在得知她来办理大额存款业务，便向她介绍了诺安纯债华安证券。“当时他说是类似国债，没有任何投资风险，购买后年收益可以高达5%，三个月一个周期。”宋女士说，“张子龙一再强调三个月准时返回本金，我看他穿着跟银行职工一样就相信他了。”

　　第二天，宋女士在张子龙的帮助下开通了华安证券账户卡，并签订协议购买了二十万元的诺安纯债华安证券。“签协议的时候张子龙劝说协议大部分都是套话，没必要一一核看，由他带领看协议要点就行。当时就匆匆的签字了。”

　　证券公司业务员为何会在银行大厅推销债券？张子龙表示，像他一样的客户经理都是公司派驻各个银行驻点的业务员华安证券。据了解，河南华安证券目前在除了农村信用社、广发银行、华夏银行和邮政储蓄几家银行外，其他银行基本都有驻点的业务员。“客户购买债券时，需要在银行签订一个三方债务，签了之后才能购买。”

　　7月31日，记者来到紫荆山路与东大街交叉口的建设银行华安证券。一进银行业务大厅，在大门的左手边记者看到了一张椭圆形的桌子，桌子上的名牌显示这张桌子属于银行大堂经理使用。据建行工作人员介绍，在标有大堂经理的桌子处办公的是华安证券的业务员郜某，主要负责咨询和买卖债券。

　　记者观察发现，华安证券业务员郜某衣着与建行的工作人员并没有差别，男职员都是白衬衫、黑西裤华安证券。不同的是，郜某的胸牌上标注的是华安证券有限责任公司和他的姓名、职务。记者看到，五分钟内，前来郜某处询问银行相关业务的八名，咨询内容包括网银办理、修改密码、存取款等。当记者向郜某咨询诺安纯债相关事务时，郜某说：“现在不建议买诺安纯债，因为现在是亏损的。”随后，郜某介绍，一般情况下，诺安纯债的固定收益可以达到5%，但是由于六月底的钱荒，导致纯债出现了亏损。

　　既然出现了亏损，为什么业务员向客户介绍时强调纯债的固定收益？当记者问及此时，郜某称，公司当初在培训时就是这么介绍诺安纯债的，业务员只能按照公司的培训内容介绍华安证券。

　　客户

　　华安证券欺诈客户推卸责任

　　据了解，宋女士在购买债券时，证券公司业务员反复向她强调诺安纯债属稳健类投资，毫无风险，三个月准时返还本金华安证券。其他购买诺安纯债的客户也表示他们购买时业务员也反复向他们保证可以返还本金。

　　宋女士介绍，三个月后她想赎回资金时，“张子龙在电话中支支吾吾，语焉不详华安证券。当时我就觉得不妙，感觉上当了。”随后，宋女士来到华安证券公司，该公司一名业务经理表示，诺安纯债已经从1元的购买价跌倒了0.92元左右。对此，张子龙告诉宋女士，他的承诺都是公司给业务员承诺过的，他只是传达公司的意思。“最后张子龙承诺我们的损失由他们公司补偿。”宋女士说，“但真正谈到赔偿的时候，我就联系不到张子龙了。华安公司说损失由我们自己承担。”

　　一开始承诺保证本金，如今损失近两万元，宋女士告诉记者她感觉受到了诈骗，“张子龙和华安证券虚假宣传，欺诈客户华安证券。”

　　随后，宋女士再次来到华安证券时，该公司工作人员表示，张子龙对客户的承诺属于个人行为，与公司无关华安证券。同时，华安证券已经要求张子龙离职。对此，宋女士表示不能接受，“华安证券的这种做法是推卸责任。”

　　华安证券

　　否认欺诈 称纯债折价属正常现象

　　华安证券并不承认诈骗的说法，河南区域经理吴飞表示，公司并没有承诺纯债可以保证本金，“诺安纯债是一款产品，这款债券是存在风险的，公司在培训时也不可能告诉业务员保证本金华安证券。而且购买债券错承担的损失都是有客户客人承担的。”

　　据吴飞介绍，诺安纯债的贬值是由于二级市场的钱荒带来折价现象，其他产品也存在折价的情况华安证券。“这是正常现象，但诺安纯债本身的价值是不会变化的。我们给客户的建议是放一放，等钱荒过去之后，折价就慢慢消失了。”

　　建行紫荆山分行驻点业务员郜某也告诉记者，如果不着急用钱最好放着，“等钱荒过去，应该就不是亏损状态了华安证券。”郜某说，“公司回复说如果纯债折价到9毛8，亏损的资金由公司承担。9毛8以下就是客户个人承担。”

　　那么，亏损资金到底有谁承担？记者从华安证券得知，客户购买债券、基金、股票就知道有风险的存在，而且风险的承担方都是客户本人华安证券。吴飞表示，9毛8的说法并不是说公司承担客户的损失，当折价达到9毛8时，“公司鼓励业务员拿出自己的业务奖金安抚客户，公司不负担任何客户的损失。”吴飞说，“目前总部也在积极跟诺安基金接洽，希望他们提前分红，安抚客户。但具体结果不好确定。”

　　进展

　　证监部门介入开展调查

　　尽管华安证券不承认诈骗的说法，其郑州区域经理吴飞一再表示公司并没有承诺纯债可以保证本金，业务员张子龙对客户的承诺属于个人行为，与公司无关华安证券。

　　但宋女士提供的电话录音显示，华安证券员工张子龙一再解释说，当初他给的承诺都是公司培训时承诺给他的，公司针对如果推荐诺安纯债、如何给客户介绍都做了培训，“培训内容包括保证本金及固定收益华安证券。”

　　显然，张子龙的解释与华安证券的官方说法相矛盾华安证券。

　　河南博正律师事务所刘律师表示，公司在职员工在外代表的是公司形象华安证券。员工传播从公司获得的信息代表的是整个公司对相关事件的态度。如果出现相关问题，公司起码要负连带责任。

　　据了解，目前宋女士已经将此事反映到河南证监会华安证券。证监局相关负责人表示，已经对此事开展调查，如华安证券确实存在违法违规行为，将依法作出处理。